החזר מס

[עדן ישראל]

היי מרים,

בעת הליך קבלת המשכנתא מהבנק, מחויבים מקבלי המשכנתא על ידי הבנק לרכוש פוליסת ביטוח חיים אשר תבטיח את כיסוי המשכנתא במקרה ובו יתרחש אירוע ביטוחי עתידי, כמו תאונה או מחלה, כך שהבנק יוכל לגבות את המשכנתא. על פי סעיף 45א’ לפקודת מס הכנסה, בזכות ביטוח החיים תוכלו לקבל החזר מס בגובה של 25 אחוז מגובה מחיר פוליסת הביטוח.

יש מצב שיש לך עוד נתונים שיכולים לזכות אותך במס.

אם תרצי שאבדוק לך פרטני את יכולה לפנות אלי [email protected]

[נחמי כ"ץ]

הי מרים,

למי שיש משכנתא יש ביטוח חיים, ועל זה יכול לקבל גם כן החזר מס.

את מגישה לבד?

כי אם כן, ממש חשוב לבדוק שבוודאות יש החזר ולא יצא חלילה תשלום…

במיוחד בשנתיים האחרונות שהרבה היו באבטלה, וזה לא נכלל בחישוב המס השנתי, ואם יגישו החזר, יקבלו בקשה לתשלום.

שימי לב.

מנסיון של המוווון לקוחות שהגישו לבד ואח”כ הגיעו בוכים שאנסה לעזור להם, ואת הנעשה אין להשיב.

כל יועץ מס/רו”ח, לפני שמגיש דוח להחזר מס עושה מס’ בדיקות ע”מ לאמת את ההחזר ושלחלילה לא יהיה תשלום.

נחמי כ”ץ-יועצת מס

055-6798150

[Miriam m]

תודה רבה על התגובה. אז אני צריכה לצרף דוח על הכסף ששילמתי לביטוח חיים? ויש גם ביטוח מבנה, זה גם מזכה?

אילו נתונים נוספים, לא הייתי באבטלה, כן היתה חופשת לידה אחת באמצע (2019,2020,2021)

[עדן ישראל]

ביטוח מבנה לא מזכה כמו שביטוח רכב לא מזכה (כמובן למי שאין דוח רווח והפסד).

את האמת, לא הייתי ממליצה לך להגיש לבד בלי שעין מקצועית תראה את הדוחות לפני כן.

אני מכירה מקרוב סיפור של מישהו שהגיש 6 שנים אחורה לבד ובסוף במקום לקבל החזר היה צריך לשלם למ”ה 15,000 ש”ח.

לא נעים בעליל

ואת הנעשה כמובן אין להשיב…

[ציפי ברדוגו]

אם את רוצה עזרה תוכלי לפנות אלי…

יש לי קורס קצר ממש בנושא איך להגיש לבד..

בכל אופן אני נותנת לך פה טיפ שלא יקרה לך מה שהקודמת כתבה (שיצא שתהיי חייבת להם)

יש סימולטור למס הכנסה כדאי ורצוי ממש לעשות לפני שאת מגישה כדי לוודא שיוצא ההחזר שחישבת..

בהצלחה

ציפי

054-8432199

[עדן ישראל]

לתשומת לב שלא תמיד סימולטור יכול לעזור.

במקרה שכתבתי זה היה מישהו שהייתה לו דירה באופקים והוא קיבל נ”ז על ישוב מוטב

אבל בגלל שהוא לא גר שם בפועל הנ”ז לא היו נכונות

וזה רץ ככה שנים.

כשהוא הגיש את הדוח מ”ה ביקשו אישור תושבות ולא היה לו כמובן…

גם אם הוא היה מקליד את ה- 106 בסימולטור היה יוצא לו בסדר

רואה חשבון ישר היה שם לב לנ”ז הגבוהות ובודק על מה הן.

זאת הכוונה שלי שכדאי להיעזר במישהו מקצועי 🙂

[ציפי ברדוגו]

חוץ מנקודות זיכוי של ילדים על כל שאר הזיכויים צריך לצרף מסמכים כולל תושבות , תואר , ביטוחי חיים פנסיות ועוד..

[ציפי רוזן]

בנוסף, בעת הבקשה להחזר מס יש לשים לב שיש צורך לרשום הכנסות של שני בני הזוג. כבר נתקלתי במי שהגיש רק את הכנסות הבעל יצא לו החזר מס אבל מס הכנסה תיקנו והוסיפו את הכנסות האישה ויצא לשלם מס.