שאלה לגבי טופס 161 ומשיכת פיצויים

[ק ל]

כן, צריך להוציא הנחיות מס ממס הכנסה גם אם הפיצויים פטורים

במידה והפיצויים פטורים ממס- זה מה שיהיה רשום בהנחיות מס

אפשר להירשם למס הכנסה פה ולשלוח פניה בצירוף המסמכים הרלוונטיים

בהצלחה

[שרה בודנר]

תודה, ושאלה נוספת לגבי מה כדאי לסמן בטופס בחלק העובד , אם בזמן סיום העבודה נראה שלא רוצים להוציא את הפיצויים בטווח המידי אבל יצכ שבהמשך כי ירצו למשוך , האם כדאי למלא שרוצים למשוך למרות שזה לא יהיה מיד או האם כדאי לרשום שיהיה לגיל פנסיה ובסוף במידה וכן נצטרך למשוך לפני פנסיה האם יהיה ניתן לשנות את ההחלטה או שאין דרך חזור,

תודה

[ציפי גליק]

יש אופציה למשוך כפטור או כחייב

יש אופציה לבחור רצף פיצויים – שהבחירה תעשה בפרישה אצל המעסיק הבא

ויש רצף קצבה

אם בוחרים רצף קצבה – זה אומר בפנסיה – לדעתי אם ירצו למשוך יצטרכו לטפל בחרטה מרצף קצבה. אין לי בזה נסיון, כי אני רק מפיקה את הקבצים. אבל בהחלט ממליצה להתייעץ לגבי הצעדים מה עדיף.

וגם יש לשים לב שאם רוצים למשוך את הכספים והם פטורים – זה יכול לפגוע בתקרת הפטור בפנסיה בעתיד (אם משכו פיצויים פטורים במהלך 32 שנות עבודה טרם הפרישה זה מקטין את התקרה הפטורה שתהיה עבור הפנסיה החודשית בגיל פרישה) ואז כבר אין את כל נ"ז על הילדים. לכן מאוד כדאי לבדוק אם בעת המשיכה לבחור פיצויים חייבים – ויתכן שלא תגיע למס כי יש לה מספיק נ"ז ולכן בפועל לא ירד מס, אבל תמשוך כחייב ולא יפגע לה בעתיד.

אם כן מגיעה למס, יש אופציה לבחור חלק פיצויים חייבים וחלק פטורים

העיקר יעוץ ומחשבה.