יעוץ פנסיוני לעצמאית

[ציפי רויזמן]

סוכנת ביטוח

[גולדי]

סוכנת ביטוח לא יכולה להיות יועצת פנסיונית.

זה סותר

[שינדי ניהול משרד-לעסקים שרוצים לגדול.]

יכולה להציע לך 2.

1. סוכן ביטוח שפתח לי את קרן הפנסיה שלי. הוא גם הביא לי כסף שהיה בקופות שונות ולא ידעתי על קיומו…. זה היה הסכום הראשוני להקמת העסק שלי. ממליצה מנסיון אישי. אגב, גם לשכירות: הוא נותן יעוץ ביטוחי ב100 ש”ח בלבד. שווה לגמרי. זה המייל שלו: [email protected] תמסרו שאני שלחתי.

2. יועץ כלכלי מקיף. שמו אהרן סלומון וקבלתי עליו המלצות חמות מהיועצת העסקית שלי. הוא בעצם נותן שירות מקיף: יושב עם הלקוח בודק כמה כדאי לו לחסוך כדי להגיע לחתונות הילדים עם הון עצמי ואולי גם דירות. כולל בר מצוות וכו’ ואח”כ גם עוזר למצוא מאיפה להוציא את הכסף מביטוחים שקיימים לך כבר ובאיזה מסלול להשקיע כך שיניב מספיק רווחים משתלמים (במסגרת ההלכה). גם את לא רוצה להשקיע עכשיו הרבה כסף בזה- ממליצה לך לשוחח איתו בטלפון כדי לשמוע מה יש לו להציע. שווה ממש! 053-312-8630. וכמובן תספרי ששלחתי אתכם- למרות שאין לי שם אחוזים…

[גולדי]

מירה מישהי טובה שמייעצת, תפני אלי בפרטי.

[מירי גרינשטיין]

מנסיוני בעבודה בסוכנות ביטוח,

זה נכון שסוכן ביטוח אינו רשאי לתת יעוץ, אבל הוא יכול לכוון ולתת מידע גם אם באופן רשמי בקבלה על התשלום הוא יכתוב “שולם עבור טיפול בתיק” ולא “שולם עבור יעוץ” כדי לא לעבור על החוק. כמובן בדברים מסוימים הוא יפנה את הלקוח ליועץ פנסיוני תלוי במקרה אבל ברוב המיקרים הוא כן יוכל לעזור

[Frumi Brayer]

ממליצה בחום על בריינדי רוזנר

אלופה

חרוצה מתקתקת,

אישית עוזרת לי המון, מוצאת פתרונות יצירתיים לתהליך מסובך.

מומחית ממש

[email protected]

[ציפי רויזמן]

תודה רבה לכולן, עזרתן לי מאד!

[Frumi Brayer]

חברות, אני חושבת שלא כולן יודעות בכלל מה זה ייעוץ פנסיוני

נשמע משהו שקשור לאנשים מבוגרים שיוצאים לפניסה ולא כך.

יכול להיות שעבדת כמה שנים כשכירה במקום מסוים

ונצברו לזכותך סכומים שאת אפילו לא מודעת אליהם

ובכמה צעדים פשוטים אפשר לשחרר אותם

(ועם הידע הנכון- שיש לבריינדי הנ”ל שהמלצתי עליה, גם לשלם כמה שפחות מס על השחרור)

לכי תדעי אולי עבדת פעם ונצברו לזכותך כמה אלפי שקלים טובים?

—

ממליצה בחום לכל מי שעזבה מקום עבודה

על ייעוץ פנסיוני- ליווי מיוחד לפורשת מהעבודה.

אישית, הופתעתי ממש!

[רחלי גולדשטוף]

לא עדיף לשמור את הסכומים לגיל הפרישה?

ככה אני הבנתי

[הודיה מליחי]

שואלת גם

[ליבי חסידה יעוץ מס אכפתי לעסקים]

בס”ד

ע”מ להבין מה נכון לך

כדאי להתייעץ עם מומחה כמו שפרומי כתבה (מומחה לפרישה)

ברור שמלכתחילה כדאי להשאיר את הכסף לפנסיה

אבל שוב, אין כמו יעוץ מותאם אישית

ליבי