בניית תוכנית השקעה

[חיה מריאנובסקי]

היי

אני לא מומחית בהשקעות

אבל גם אני לומדת את התחום .

אלף מעולה שאת כבר מבינה שהכסף צריך לעבוד גם ומחפשת איך .

לתחום השקעות יש מספר אופציות יש השקעות בטווח ארוך והשקעות בטווח קצר , פה כבר הגדרת את היעד – חתונה לילדים .

אחרי זה יש מספר תחומים יש השקעות בנדלן – נדל״ן מסחרי או לקנות דירה בפריפריה לדוגמא

יש את תחום המניות – את יכולה להשקיע באופן עצמאי ( ללמוד מלא על התחום) לתת למישהו לעשות לך את זה או לנהל דרך קופת גמל להשקעה שזה פחות סיכון.

יש את תחום הקריפטו

יש תחומים נוספים כמובן ….בכל תחום יש יועץ ( מי שמבין בהכל לא מומחה בכלום?)

וכל אחד שתלכי כנראה ימשוך לתחום שלו

לכן אני חושבת שכן לבדוק מספר תחומים שאתם מתחברים ויכולים לחיות לצידם –

נגיד נדל״ן יש ניהול וצריך התעסקות בסכומים גדולים אבל מצד שני זה פחות עם סיכון

לעומת מניות וקריפטו שצריך לב חזק כדי להשקיע שם..

ואז אחרי שבוחרים תחום לקחת את המומחה בהשקעות מסוג זה.

זה דעתי …

[מירי]

חיה, תודה על המענה המפורט!

בעקבות התגובה שלך – אסביר קצת יותר מה אני מחפשת:

אני מגיעה מתחום הכספים, אז מכירה מצוין את מרבית סוגי ההשקעה הקיימים ברמה שמית, כולל היבטי מיסים 😉

אבל, לא באמת מכירה את המספרים של כל תחום.

אז כמו שציינת, אני יכולה פשוט לשבת עם ד”ר גוגל ושות’, ולעשות בעצמי את הש”ב, ואז לבחור אפיק השקעה,

אבל:

א. זה דורש פניות, ואני ממש לא מספיק פנויה בשביל לשבת וללמוד לעומק כל תחום כדי להחליט איזה אפיק השקעה הכי מתאים לי

ב. מאמינה שאנשים שעוסקים בתחום כבר שנים, יש להם מידע יותר מהימן, כי הם חיים את השוק ואת הביצועים שלו

ולכן מחפשת מישהו שעשה כבר את עבודת המחקר הזו

ויוכל לעזור לי, בפגישת יעוץ ממוקדת, לבחור את אפיק ההשקעה שנכון עבורי (או אולי בכלל יותר נכון כרגע לפרוע חלק מהמשכנתא, לאור הריביות המטורפות???)

אחרי שנבחר את האפיק / אפיקים הרלוונטיים

כמובן שהשלב הבא יהיה להיעזר באיש מקצוע מהתחום הספציפי, במקרה הצורך, כדי למקסם תשואה

אגב, לא תמיד צריך איש מקצוע, אם נחליט לשים כסף בקופת גמל להשקעה במסלול מנייתי מחקה מדד למשל, אני לא צריכה איש מקצוע שיסביר לי מה זה S&P ומה ההבדלים בינו לבין השקעה באג”ח קונצרני וכדו, אבל בנדל”ן מסחרי (שמשיקולי מס לא כ”כ מגרה אותי דווקא כאופציה ראשונה) אין לי שמץ של היכרות עם השוק…

מקווה שעכשיו הייתי מובנת יותר

ואם מישהי מכירה כתובת כזו שתוכל לעזור לי לעשות סדר – למפות את אפיקי ההשקעה הקיימים ולמצוא את האפיקים שמתאימים לנו – אשמח מאוד לקבל פרטים והמלצות!

[חסי יודלביץ יודלביץ]

ערב טוב מירי,

כמו שכתבו לך כאן שאין מישהו אחד שמומחה בכל התחומים.

את תצטרכי לנסות להגיע למומחה בכספים ומומחה בהשקעות אחרות

וכנראה כל יועץ ימשוך לכיוון שלו.

לא מכירה באופן אישי יועצים לגבי השקעות פיננסיות אך

אני יודעת שיש בהירשוביץ פתרונות יועצים בתחומים שונים.

אם את פתוחה לשמוע את כל הכיוונים,,

אני יכולה להסביר על עוד אפיק של השקעה בנדל”ן חוץ מהשקעה בנכס מסחרי,

נוכל לקבוע פגישה ואתן לך תמונה מלאה.

חסי יודלביץ

ישר ולנדל”ן

058-6744707

[מירי]

תודה חסי!

[משתמש לא ידוע]

רק רציתי להעיר,

בעלי אמר לי שבשוק ההון יש הרבה בעיות של ריבית, (וגם בעיה של שותפות בחברות שמחללות שבת)

יש היום רבנים שמתמחים בנושא הזה, למשל הרב יעקב לנדו מאחיסמך (אין לי את המספר שלו)

יש מסלולים בקופות גמל שיש להם הכשר, אבל השקעה חופשית במניות היא לא כ”כ אפשרית

בהלחה לכולנו..

[מירי]

הארה נכונה!

קיימים מסלולי השקעה ספציפיים בפיקוח של גלאט הון

שנחשב לגוף המחמיר ביותר בנושא

כמובן שהכוונה היא למסלולים מהסוג הזה