כלכלת המשפחה נדלן והשקעות
דירות, נכסים, ביטוחים, תקציב, תזרים מזומנים, אמצעי תשלום, קניות, חיסכון לילדים, תיווך, משכנתא, השקעות ועוד!
מובילות:
- Organized by
-
-
דקה אחת עכשיו – יכולה לחסוך לכם הרבה עגמת נפש בעתיד
-
דקה אחת עכשיו – יכולה לחסוך לכם הרבה עגמת נפש בעתיד
בימים האחרונים קיבלתם את הדוחות הרבעוניים של מוצרי החיסכון שלכם (פנסיה, גמל, קרן השתלמות, חיסכון לכל ילד ועוד) – עבור התקופה שבין ינואר למרץ 2025.
זו ההזדמנות המושלמת לעצור לרגע- ולהקדיש דקה לבדיקה שתוכל למנוע טעויות יקרות בעתיד.מה חשוב לבדוק בדוח הרבעוני:
דמי ניהול – האם הם מינימליים? האם לא קפצו בלי ששמתם לב?
מסלול ההשקעה – האם הוא ממצה את פוטנציאל ההשקעה ומתאים לצרכים, לגיל וליעדים שלכם?
הפקדות חודשיות – האם יש הפקדות עבור כל החודשים?
התאמה לצרכים עתידיים – האם הקצבה הצפויה משקפת את רמת החיים שתרצו בשנות הפרישה?
נקודה חשובה:
אם אתם רואים תשואה שלילית – אל תיבהלו. ככה עובד שוק ההון: אחרי ירידות מגיעות עליות, וההשקעות נבחנות לאורך זמן, לא ברבעון אחד.️למה זה קריטי? סיפור מהמשרד:
לקוחה בשנות ה־40, שכירה בחברה גדולה, לא פתחה את הדוח שלה במשך שנים. כשהסתכלנו יחד, גילינו שגובים ממנה את דמי הניהול המקסימליים בחוק – מה שעלה לה עשרות אלפי שקלים לאורך השנים. בפעולה פשוטה הורדנו את דמי הניהול וחסכנו לה סכום עצום עד הפרישה.במקרה אחר, לקוח גילה בדוח שמעסיקו לא הפקיד עבורו במשך חצי שנה – מה שגרם לביטול הכיסוי הביטוחי שלו. לו לא היינו בודקים בזמן, הוא היה נותר ללא הגנה פיננסית במקרה חירום.
המסר הוא פשוט:
הקדשת דקה לבדיקה עכשיו – יכולה למנוע הפסדים גדולים ולהבטיח שהכסף שלכם עובד בשבילכם, לא ההפך.הכותבת הינה יועצת פנסיונית ומתכננת פרישה
-
0 תגובות
עוד לא נכתבו תגובות לדיון זה.
Log in to reply.
