• כלכלת המשפחה נדלן והשקעות

  השוק תנודתי? כך פועלים חכם- בלי לתזמן את הרגע הנכון

  פורסם ע"י רחל עומסי  חשבונאות ויעוץ מס on 07/07/2025 ב1:21 pm

  <strong style=”font-family: inherit; font-size: inherit;”>הכירו את שיטת ההשקעה שיכולה להקל עליכם

  אחת השאלות שחוזרות שוב ושוב בפגישות ייעוץ: “האם עכשיו הזמן להשקיע?”

  והאמת? לרובנו- אין דרך לדעת מראש, השוק משתנה כל הזמן והשקעה פאסיבית הוכחה כיעילה ביותר, לכן יש שיטה פשוטה ויעילה שעוזרת להשקיע בצורה נבונה ובלי לחץ:

  השקעה חודשית קבועה – נקראת בשפה מקצועית DCA (Dollar Cost Averaging)

  איך זה עובד?
  במקום להכניס סכום גדול בבת אחת- מפקידים סכום קבוע כל חודש.
  ככה קונים גם כשהשוק גבוה וגם כשהוא נמוך- ובממוצע מרוויחים יותר לאורך זמן.

  למה זה עדיף?

  • קל לביצוע- הוראת קבע חודשית
  • השקעה פאסיבית – לא מנסים לתזמן את השוק
  • פחות סיכון- לא “מהמרים” על סמך החלטה רגעית
  • מאפשרים שקט נפשי- השוק עובד בשבילך ולא להיפך
  • בונים חיסכון הגדל עם הזמן

  ומה החסרונות?

  • בתקופה של עליות חדות- השקעה חד פעמית עלולה להניב יותר
  • השיטה דורשת עקביות- גם כשהשוק אינו יציב
  • היא לא מבטיחה תשואה- אלא משפרת את הממוצע לאורך זמן.

  דוגמא מהשטח:

  לקוח שסייעתי לו בתכנון פרישה קיבל לאחרונה אישור לקצבת אזרח ותיק מביטוח לאומי. החליט לנתב סכום קבוע מהקצבה בכל חודש לחיסכון. במקום להשתמש בכל הקצבה- הוא בונה לעצמו ביטחון כלכלי עתידי מבלי לפגוע בהתנהלות היומיומית.

  עזר לך? 👍

  

  מחתימה-למייל.png 38 KB קובץ תמונה - Click toצפיה

  Options

  • העתקת קישור להורדה

  רחל עומסי  הגיבה לפני 4 שעות, 29 דקות 1 חברה · 0 תגובות
• 0 תגובות

התחברי כדי להגיב