השוק תנודתי? כך פועלים חכם- בלי לתזמן את הרגע הנכון
-
השוק תנודתי? כך פועלים חכם- בלי לתזמן את הרגע הנכון
<strong style=”font-family: inherit; font-size: inherit;”>הכירו את שיטת ההשקעה שיכולה להקל עליכם
אחת השאלות שחוזרות שוב ושוב בפגישות ייעוץ: “האם עכשיו הזמן להשקיע?”
והאמת? לרובנו- אין דרך לדעת מראש, השוק משתנה כל הזמן והשקעה פאסיבית הוכחה כיעילה ביותר, לכן יש שיטה פשוטה ויעילה שעוזרת להשקיע בצורה נבונה ובלי לחץ:
השקעה חודשית קבועה – נקראת בשפה מקצועית DCA (Dollar Cost Averaging)
איך זה עובד?
במקום להכניס סכום גדול בבת אחת- מפקידים סכום קבוע כל חודש.
ככה קונים גם כשהשוק גבוה וגם כשהוא נמוך- ובממוצע מרוויחים יותר לאורך זמן.למה זה עדיף?
- קל לביצוע- הוראת קבע חודשית
- השקעה פאסיבית – לא מנסים לתזמן את השוק
- פחות סיכון- לא “מהמרים” על סמך החלטה רגעית
- מאפשרים שקט נפשי- השוק עובד בשבילך ולא להיפך
- בונים חיסכון הגדל עם הזמן
ומה החסרונות?
- בתקופה של עליות חדות- השקעה חד פעמית עלולה להניב יותר
- השיטה דורשת עקביות- גם כשהשוק אינו יציב
- היא לא מבטיחה תשואה- אלא משפרת את הממוצע לאורך זמן.
דוגמא מהשטח:
לקוח שסייעתי לו בתכנון פרישה קיבל לאחרונה אישור לקצבת אזרח ותיק מביטוח לאומי. החליט לנתב סכום קבוע מהקצבה בכל חודש לחיסכון. במקום להשתמש בכל הקצבה- הוא בונה לעצמו ביטחון כלכלי עתידי מבלי לפגוע בהתנהלות היומיומית.
עוד לא נכתבו תגובות לדיון זה.
Log in to reply.