השוק תנודתי? כך פועלים חכם- בלי לתזמן את הרגע הנכון

קדם Forums כלכלת המשפחה נדלן והשקעות השוק תנודתי? כך פועלים חכם- בלי לתזמן את הרגע הנכון

  • השוק תנודתי? כך פועלים חכם- בלי לתזמן את הרגע הנכון

    פורסם ע"י רחל עומסי  חשבונאות ויעוץ מס on 07/07/2025 ב1:21 pm

    <strong style=”font-family: inherit; font-size: inherit;”>הכירו את שיטת ההשקעה שיכולה להקל עליכם

    אחת השאלות שחוזרות שוב ושוב בפגישות ייעוץ: “האם עכשיו הזמן להשקיע?”

    והאמת? לרובנו- אין דרך לדעת מראש, השוק משתנה כל הזמן והשקעה פאסיבית הוכחה כיעילה ביותר, לכן יש שיטה פשוטה ויעילה שעוזרת להשקיע בצורה נבונה ובלי לחץ:

    השקעה חודשית קבועה – נקראת בשפה מקצועית DCA (Dollar Cost Averaging)

    איך זה עובד?
    במקום להכניס סכום גדול בבת אחת- מפקידים סכום קבוע כל חודש.
    ככה קונים גם כשהשוק גבוה וגם כשהוא נמוך- ובממוצע מרוויחים יותר לאורך זמן.

    למה זה עדיף?

    • קל לביצוע- הוראת קבע חודשית
    • השקעה פאסיבית – לא מנסים לתזמן את השוק
    • פחות סיכון- לא “מהמרים” על סמך החלטה רגעית
    • מאפשרים שקט נפשי- השוק עובד בשבילך ולא להיפך
    • בונים חיסכון הגדל עם הזמן

    ומה החסרונות?

    • בתקופה של עליות חדות- השקעה חד פעמית עלולה להניב יותר
    • השיטה דורשת עקביות- גם כשהשוק אינו יציב
    • היא לא מבטיחה תשואה- אלא משפרת את הממוצע לאורך זמן.

    דוגמא מהשטח:

    לקוח שסייעתי לו בתכנון פרישה קיבל לאחרונה אישור לקצבת אזרח ותיק מביטוח לאומי. החליט לנתב סכום קבוע מהקצבה בכל חודש לחיסכון. במקום להשתמש בכל הקצבה- הוא בונה לעצמו ביטחון כלכלי עתידי מבלי לפגוע בהתנהלות היומיומית.

    רחל עומסי  הגיבה לפני 4 שעות, 29 דקות 1 חברה · 0 תגובות
  • 0 תגובות

עוד לא נכתבו תגובות לדיון זה.

Log in to reply.

מעוניינת בפרסום

חשוב: לא כל פרסום מאושר, נא לפרט בדיוק במה מדובר

ניתן לפנות גם במייל ל: [email protected]

מה את מחפשת?

מילות מפתח פופולריות לפי תחומים

ניתן לחפש גם מילות מפתח , תפקידים וכישרון מיוחד שאינם מופיעים ברשימות - "נהגת", "ציור בחול" וכדומה.

דילוג לתוכן