דיונים - כלכלת המשפחה נדלן והשקעות |

מה ההבדל בין מדד למחקה מדד

כלכלת המשפחה נדלן והשקעות

מה ההבדל בין מדד למחקה מדד

פורסם ע"י רחל עומסי חשבונאות ויעוץ מס on 11/11/2025 ב12:53 pm
המדד לא נסחר- אז איך בכל זאת משקיעים בו?

השבוע קיבלתי שאלה מאחד הקוראים:
מה ההבדל בין מדד לבין מחקה מדד? ואיך משקיעים במדד בפועל?
זו שאלה שאני שומעת לא מעט – והתשובה פשוטה הרבה יותר ממה שנדמה.

קודם כל- מה זה בכלל מדד?
מדד הוא רשימת מניות או נכסים המייצגת תחום מסוים בשוק.
למשל:
s&p500 – כ-500 החברות הגדולות בארה"ב.
ת"א 125- 125 החברות הגדולות בבורסה בתל אביב.
מדד עולמי- אוסף חברות מכל העולם.

המדד עצמו אינו נסחר בבורסה.

אז איך משקיעים במדד?
כדי להשקיע בתשואת המדד, צריך מכשיר שעוקב אחריו- קרנות מחקות מדד וקרנות סל. אלו מוצרים המניבים ביצועים דומים ככל האפשר למדד שעליו הם מבוססים.

אם נרצה דימוי פשוט:
- המדד הוא המתכון (למשל 500 חברות אמריקאיות מובילות).
- הקרן המחקה היא המאפה -היא קונה את המניות או יוצרת תמהיל שייתן תוצאה דומה למתכון המקורי.
היתרונות
- פשטות וגישה ישירה למדדים מובילים.
- דמי ניהול נמוכים יותר מקרנות מנוהלות.
- שקיפות מלאה– אתם יודעים בדיוק מה יש בקרן.
- פיזור רחב של סיכון– השקעה בעשרות או מאות מניות ולא במניה בודדת.
חשוב לדעת
- הקרן עוקבת אחרי המדד גם כשהוא יורד.
- יש לבדוק דמי ניהול ועמלות.
- חלק מהקרנות חשופות למט"ח – חשוב להבין איך זה משפיע עליכם.
מה כדאי לבדוק כשבוחרים קרן מחקה?
- איזה מדד הקרן עוקבת אחריו? האם זה מתאים למטרה שלכם (ארצי/ גלובלי/ סקטור)
- דמי ניהול- משפיעים ישירות על התשואה.
- חשיפה למטבע- האם הקרן משקיעה במטבע חוץ וכיצד זה משפיע עליכם (חשיפה לדולר/יורו וכו')
- התאמה אישית- לטווח ההשקעה וליכולת הסיכון שלכם.
הגישה שלי

כדי לנהל את הכסף נכון – צריך להבין אותו.
לא צריך להיות מומחה לשוק ההון, אבל כן חשוב לדעת מה יש לנו, איפה זה מושקע, ואיך זה עובד בשבילנו.

רבים מגיעים אליי ואומרים: "אנחנו לא מבינים כלום",
אבל בסוף התהליך הם לא רק מבינים.
הם פועלים, משנים, ממקסמים את ההון שלהם,
ויודעים שהכסף שלהם עובד בשבילם- ולא להיפך.

<b class="">רוצה לבדוק שהתיק שלך מותאם עבורך ועבור המטרות שלך?
אני מזמינה אתכם לתאם שיחת ייעוץ ולוודא שהכסף שלכם מושקע נכון- בצורה חכמה ומדויקת לכם.

הכותבת הינה יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה
רחל עומסי הגיבה לפני 2 שעות 1 חברה · 0 תגובות
0 תגובות